З 28 квітня українські банки зможуть проводити грошові перекази без відкриття рахунку та ідентифікації особистості лише в сумі до 5 тис. грн. Відповідне роз’яснення видав Нацбанк перед вступом в силу прийнятого в минулому році закону щодо фінмоніторингу («Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення»).
Роз’яснення опубліковано на офіційному сайті Національного банку України.
У роз’ясненні вказується, що з 28 квітня 2020 року почнуть працювати нові вимоги до переліку інформації про платника та одержувача, що повинна супроводжувати переказ коштів.
При цьому, Нацбанк запевняє, що така норма не матиме суттєвого впливу на здійснення переважної більшості операцій із переказу коштів. Вказується, що оновлені вимоги запроваджуються у зв’язку з набуттям чинності Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
«Декілька засобів масової інформації розповсюдили неправдиву інформацію, що з 28 квітня цього року будуть зупинені платіжні системи. І, як нібито наслідок, здійснити звичайні операції – сплатити комунальні послуги, здійснити грошові перекази, сплатити за товари/послуги – буде неможливо. Це не відповідає дійсності», – йдеться в повідомленні.
В НБУ наголосили, що є дві основні вимоги, зокрема, здійснення ідентифікації та верифікації платника, а також супровід переказів коштів необхідним переліком даних щодо платника та одержувача.
Вказується, що оновлені вимоги Закону не будуть поширюватися на:
оплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн (раніше було до 15 тис. грн. а для перерахувань в більшому обсязі людина має надати документи та інформацію про себе, – ред.).зняття коштів з власного рахунку.
Національний банк надіслав відповідні роз’яснення банкам та небанківським фінансовим установам листом від 13.04.2020 №25-0006/18603. Тепер вони мають завчасно проаналізувати свої внутрішні процедури (процеси) та привести їх у відповідність до вимог Закону. Крім того, до зазначеного часу повинні налаштувати автоматизовані системи таким чином, щоб забезпечити супроводження переказів коштів необхідною інформацією про платника та одержувача.
Національний банк пояснив, що оплата комунальних послуг є «низькоризиковою операцією відповідно до проведеної Національної оцінки ризиків у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму». Тож операції по сплаті комунальних послуг потребують мінімальної уваги і спрощених заходів ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів.
«Вимоги статті 14 Закону щодо супроводження переказу коштів інформацією щодо платника та одержувача не поширюється на операції зі сплати комунальних платежів. Отже, запровадження нових норм Закону з одночасним запровадженням механізмів віддаленої ідентифікації мають значно розширити інструментарій банків і небанківських фінансових установ щодо віддаленого ініціювання і проведення зазначених операцій», – повідомили в НБУ.
