Щоб НБУ найближчим часом скасував обмеження у 150 000 грн на вихідні перекази з картки на картку, банки мають продемонструвати готовність самостійно виявляти ризикових клієнтів.

Про це заявив голова Національного банку України Андрій Пишний в інтерв’ю Forbes.

Він нагадав, що НБУ одразу пояснював – ці обмеження тимчасові і самі собою не зможуть побороти таке явище, як дропи. Зробити це можна тільки комплексом заходів, зокрема законом про реєстр дропів, на ухвалення якого розраховує НБУ.

Очільник Нацбанку також зазначив, що крім заходів регулятора, банки мають самі вдосконалювати свої системи внутрішнього контролю і застосовувати ризик-орієнтований підхід, побудований на принципі “знай свого клієнта”.

“Дропів не було б, якби банки належним чином досліджували профіль клієнта під час онбордингу та брали до уваги його трансакційну історію”, – вважає очільник НБУ.

За словами Пишного, ліміти можуть зняти вже через один-два місяці.

“Місяць-два дивитимемось, як працюватимуть оновлені процеси… Якщо вони будуть ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження у 150 000 грн для карткових переказів”, – сказав він.

Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року Національний банк тимчасово, на пів року, встановив ліміт для грошових переказів фізичних осіб з карти на карту (також відомі як P2P, C2С).