В Україні можуть повністю відмовитися від можливості проводити готівкові фінансові операції на суму до 5000 грн без ідентифікації платника.

Про це заявила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк, яка очолює підкомітет Верховної Ради з питань платіжних та інформаційних систем і фінансового моніторингу.

За її словами, чинне в Україні виключення для готівкових платежів до 5000 грн без ідентифікації не відповідає європейським стандартам. Зміни розглядаються у межах приведення українського законодавства до норм ЄС та виконання вимог, необхідних для подальшої інтеграції України до європейського платіжного простору SEPA.

Наразі законодавство дозволяє здійснювати в Україні готівкові платежі на суму менше 5000 грн без повної ідентифікації за умови, що операція не пов’язана з іншими платежами, які разом перевищують цей ліміт.

Водночас для готівкових переказів від 5000 грн ідентифікація та верифікація платника вже є обов’язковими, за винятком окремих передбачених законом випадків.

Отже, йдеться поки не про вже запроваджену заборону, а про можливу зміну законодавства. У разі її ухвалення вимога ідентифікації може поширитися і на невеликі готівкові платежі та поповнення через термінали.

Джерело: Верховна Рада України, НБУ.